調查報告顯示，新加坡更多投資者進場投資前會優先考慮「環境、社會與治理」（ESG）及「永續發展」等因素
發布日期：2022-12-01
2022/12/01 作者：經濟部 / 駐新加坡台北代表處經濟組
一、英國財富管理公司St. James's Place Asia（SJP）本（2022）年11月29日發布報告，調查不同世代的財務管理方式，該報告顯示，新冠疫情提升了民眾對負責任投資的興趣，73％的新加坡受訪者表示投資時會優先考慮「環境、社會與治理」（ESG）及「永續發展」等因素，比率較去年上升9％。
二、87％「夾心一代」（Sandwich Generation）將「ESG」及「永續發展」視為投資的先決條件，其中，79％在投資前對這一領域進行了積極研究。所有年齡段的投資者都對令他們擔憂的投資採取行動，60％的投資者表示，會從他們認為無法永續營運的公司中撤資。
三、 前揭報告其他內容重點綜整如下：
（一）在投資目的方面，「千禧一代」相較於「年長一代」更偏個人化， 47％「千禧一代」投資的主因是為了個人抱負；「年長一代」投資的主因則是為後代積累財富。
（二）71％的「千禧一代」不惜在年輕時犧牲人際關係，以便在年老時享受勞動成果；61％的「年長一代」願意在人際關係上做出妥協以實現財富最大化。
（三） 整體而言，88％的受訪者認為「富有程度」與「個人幸福」成正比。
（四）在財富的代際傳遞方面，星國75％的「千禧一代」不瞭解如何有效管理代際財富轉移及其中的稅收影響， 40歲以上對這兩者不瞭解的比率則分別為61％及65％。64％的「千禧一代」認為財富與繼承計畫給他們的生活帶來壓力，因此，星國更多的「千禧一代」計畫將部分財富捐作慈善。
（五）研究指出，星國多數人仍無健全的理財計畫，僅不到一半的人將通貨膨脹考慮到財務計畫中，39％的人完全沒有理財計畫。
（六）新加坡投資者普遍認同專業金融建議的重要性，82％的投資者在做出重大金融決定前都會尋求專業建議。大多數受訪者在進行長期投資規劃時，更傾向於選擇面對面諮詢，其中，53％選擇專業財務顧問；29％選擇銀行；14％傾向於機器人諮詢平臺。
四、 前揭報告研究對象為新加坡25歲至64歲的富人及高淨值人士。未來10年「千禧一代」及「Z世代」將繼承超過15兆美元（約21兆星幣）的財富，其中28％來自亞太地區。
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