有關川普政府盼主導全球AI監管規範事
發布日期：2025-02-20
2025-02-18 駐亞特蘭大台北經濟文化辦事處經濟組 唐組長永興
一、川普甫上任即發布AI監管行政命令 ，指示白宮顧問與相關行政機構負責人協調，在 180 天內制定並向總統提交行動計劃，以實現「維持和加強美國在全球AI領域的主導地位」的政策目標。可預期川普政府將徹底重新評估，並可能完全改變目前的指導方針。
二、儘管AI的監管前景不明，但拜登政府期間制定的指導政策目前仍然有效。因此，企業在運營中使用AI時，應適時更新規範，以確保符合現有的監管框架。以下為美國主要金融監管機構現持立場：
(一) 美國證券交易委員會(SEC)： 強調企業繼續遵守現有義務的重要性，特別是因為將AI納入業務營運會增加營運和監管風險。
- SEC 審查部（Division of Examinations）：將AI列為金融業的風險領域，該部門表示將特別審查採用AI的公司，在審查中評估該等公司是否已實施適當的政策和程序來監控AI交易功能、客戶記錄等等。
- 執法重點：（1）確保自動交易模型的可靠性（2）實施有關AI交易模型的書面政策和程序，有否違反投資顧問的受託責任。
- 調查方式：就審查表格對AI進行額外審核，包括風險因素和管理層的討論和分析、 AI 在其業務中扮演角色陳述的準確性。
(二) 金融監理局(FINRA)：確定其成員公司在使用 AI 時存在多項監管風險，包括記錄保存、客戶資訊保護、風險管理等等。2025 年 1 月FINRA 發布 2025 年度監管監督報告 ，重點介紹與 AI 相關的監管風險，包括金融犯罪預防、欺詐和勒索軟體攻擊以及第三方供應商提供的 AI 的使用。建議（1）監督企業和個人層面的AI使用；（2）識別AI準確性或偏見相關的風險，包括對數據來源的過濾；（3）降低網路安全風險，如客戶資訊外洩；（4）實施強大的網路安全計劃，打擊由AI驅動的惡意行為。
三、整體而言，在美國所有受AI規範的企業應謹慎評估AI在業務的應用狀況，隨時更新符合監管機構規範AI的政策。 另應防止個人從網路存取未經批准或不受監控的AI工具。許多可公開存取的AI工具是基於用戶資料來訓練其模型，這可能導致無法控制的隱私風險，使公司面臨監管機構的潛在罰則。迄今川普政府的政策方向仍充滿未知，企業應對未來監管的變化保持高度警惕。
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出處： 經濟部國際貿易署
